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北京银行代销基金产品风险评级说明

为贯彻基金销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性,北京银行对所代销基金产品进行风险评价,现将风险评价相关事宜说明如下:

第一条  代销基金产品按风险水平从高到低划分为五个等级,即高风险、中高风险、中风险、中低风险和低风险。

第二条  进行基金产品风险评级时,主要参考以下因素:

1、基金类型

根据基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,结合中国证监会发布的《证券投资基金运作管理办法》中对基金类型的有关规定,将基金产品分为五类:股票型基金(包括QDII)、混合型基金、债券型基金、保本型、货币型

2、根据基金产品结构设计,如收益分配时是否进行优先和劣后分级。

3、基金的历史规模和持仓比例。

4、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

5、基金成立以来有无违规行为的发生。

第三条  综合以上因素,按以下标准确定基金产品最终风险等级:

基金类型

风险等级

股票型

高风险

混合型

中高风险

债券型

中风险

保本型

中低风险

货币型

低风险

分级基金

列明约定收益的优先级

中低风险

分级基金的劣后级

高风险

注:1、创新型基金根据投资对象历史市价波动情况进行风险评级;

    2、如基金出现违规,则该基金风险等级上调一级,最高为高风险评级。

第四条  基金产品风险评级结果不作为投资基金的建议,仅供投资者参考。基金投资者应根据自身风险承受能力选择合适投资对象,并自担风险。

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