代销资质|监管机构|网点销售人员信息|投资者权益须知|客户风险测评说明基金风险评价说明

北京银行基金投资人风险承受能力评价说明

根据基金销售适用性原则,关注基金投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性,我司通过设计标准化问卷和量化打分方式,对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。具体问卷见附件。

一、标准化问卷设计和主要内容

标准化问卷由10道标准化选择题组成,涉及基金投资人的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况等方面内容,每题选项得分为10分、7分、5分、3分和1分五类,整套答题最高分数为100分,最低得分为10分。得分越高代表投资者风险承受能力越高。

二、基金投资人的风险承受能力划分

根据基金投资人答题得分情况,将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型:

1、低风险承受能力(得分≤20):风险承受能力极低,对收益要求不高,但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率(约3-5年),并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能;

2、中低风险承受能力(20<得分≤40):风险承受度较低,能容忍一定幅度的本金损失,止损意识强。资产配置以低风险品种为主,少量参与股票投资;

3、中风险承受能力(40<得分≤60):风险承受度适中,偏向于资产均衡配置,能够承受一定的投资风险,同时,对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者;

4、中高风险承受能力(60<得分≤80):偏向于激进的资产配置,对风险有较高的承受能力,投资收益预期相对较高,资产配置以股票等高风险品种为主,资产市值波动较大,除获取资本利得之外,也寻求投资差价收益;

5、高风险承受能力(80<得分≤100):对风险有非常高的承受能力,资产配置以高风险投资品种为主,投机性强,利用市场波动赢取差价,追求在较短周期内的收益最大化。

三、基金销售适用性的匹配标准

1、低风险承受能力基金投资人对应低风险等级基金产品;

2、中低风险基金投资人对应低风险等级和中低风险等级基金产品;

3、中风险基金投资人对应低风险等级、中低风险等级和中风险等级基金产品;

4、中高风险基金投资人对应低风险等级、中低风险等级、中风险等级和中高风险等级基金产品;

5、高风险基金投资人对应低风险等级、中低风险等级、中风险等级、中高风险等级和高风险等级基金产品。

四、对基金投资人进行风险承受能力评价的方式

1、对于基金投资人进行风险承受能力的调查,采用问卷调查的方式。问卷调查分为书面问卷调查和电子问卷调查两种方式。书面问卷调查由营业部通过柜台业务系统完成,并告知基金投资人风险承受能力评价结果;电子问卷调查由基金投资人通过网上交易系统自助完成,并可获知自身风险承受能力评价结果。

五、对基金投资人风险承受能力评价的更新

通过网站等适当途径定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查和评价;

我司将对基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验,同时将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配,并提示相关风险。

本说明的最终解释权归北京银行股份有限公司所有。

基金公告
 
基金查询
基金代码
基金管理人
基金名称
基金分类
  
基金理财计算器
基金筛选器
风险自测
常见问题
基金分类
        风险度        
>    股票型基金 >    混合型基金 >    债券型基金 >    保本型基金 >    货币式基金
总行地址:北京市西城区金融大街丙17号 邮编:100032     版权所有 北京银行